2017年11月24日，首屆“宜信財(cái)富全球房地產(chǎn)投資高峰論壇”在上海舉行，宜信公司創(chuàng)始人、CEO唐寧攜海內(nèi)外房地產(chǎn)投資領(lǐng)域的頂級專家齊聚上海。
在本屆峰會(huì)上，唐寧對于未來10年的房地產(chǎn)投資趨勢給出了三大預(yù)判，首先，房地產(chǎn)投資的暴利時(shí)代已去，價(jià)值投資已來。投資非投機(jī)，重在深入研究、全球配置、科技驅(qū)動(dòng)。其次，客戶對綜合回報(bào)、增值服務(wù)越來越重視�；诜康禺a(chǎn)投資的移民、教育、擇業(yè)、養(yǎng)老、傳承等，需要端到端的專業(yè)服務(wù)。最后，自己動(dòng)手已去，專業(yè)機(jī)構(gòu)已來。客戶應(yīng)更為關(guān)注與頂級專業(yè)機(jī)構(gòu)合作，重視對機(jī)構(gòu)的選擇，而不是自己做項(xiàng)目。
地產(chǎn)的暴利時(shí)代已經(jīng)過去
科技在改變房地產(chǎn)投資
首屆“宜信財(cái)富全球房地產(chǎn)投資高峰論壇”于24日在上海成功舉辦，包括KKR、黑石、凱雷、鐵獅門、仲量聯(lián)行等全球房地產(chǎn)頂級投資機(jī)構(gòu)悉數(shù)到場，就如何通過母基金投資全球房地產(chǎn)，以及如何通過金融地產(chǎn)與實(shí)物地產(chǎn)的結(jié)合，為高凈值人士提供投資、生活一站式服務(wù)進(jìn)行探討。
全球房地產(chǎn)頂級投資機(jī)構(gòu)悉數(shù)到場
眾所周知，中國的房地產(chǎn)發(fā)展?jié)饪s了改革開放的時(shí)代變遷，從1978年我國首次提出住房商品化和土地產(chǎn)權(quán)的概念，到1980年提出出售公房，調(diào)整租金，提倡個(gè)人建房，買房。2003年以來我國先后啟動(dòng)了多種財(cái)政、貨幣政策，使得我國房地產(chǎn)行業(yè)在穩(wěn)增長和控房價(jià)之間反復(fù)膠著、平衡。今天中國的房地產(chǎn)行業(yè)已經(jīng)告別了高速發(fā)展的階段，迎來平穩(wěn)健康發(fā)展的新常態(tài)。
對此，宜信公司創(chuàng)始人、CEO唐寧有著清醒的認(rèn)識(shí)和判斷，“房地產(chǎn)市場過去10年、15年以來的福利時(shí)代已經(jīng)基本一去不復(fù)返了，價(jià)值投資的時(shí)代已經(jīng)到來了。我們談到過去的10年、15年，總感慨買一套房就可以有很高的增值，也包括購買以房地產(chǎn)為底層資產(chǎn)的信托產(chǎn)品，就能夠有兩位數(shù)的回報(bào)，并且沒有什么風(fēng)險(xiǎn)等等，但這樣的時(shí)代已經(jīng)過去了。我想很多高凈值人士，應(yīng)該是親身參與過這個(gè)高增長的時(shí)代，并且從中深深受益過。但是下一個(gè)10年，房地產(chǎn)投資將不會(huì)再是這樣。房地產(chǎn)投資將會(huì)以全新的形態(tài)，聚焦在價(jià)值投資方面，并且需要深入的研究，看看到底哪些機(jī)會(huì)能夠創(chuàng)造出新的價(jià)值。”
同時(shí)，唐寧認(rèn)為房地產(chǎn)價(jià)值投資是要走出國門的�！斑^去創(chuàng)造價(jià)值的方式也已經(jīng)不適用了。我們需要能夠走出中國去，到全球范圍內(nèi)捕捉相應(yīng)的機(jī)會(huì)，通過全球范圍內(nèi)的資產(chǎn)配置，分散風(fēng)險(xiǎn)、優(yōu)化組合；也需要我們利用科技，捕捉到科技讓房地產(chǎn)變得更加有價(jià)值的機(jī)會(huì)和可能�！闭劦竭@里，他向大家分享了一個(gè)親身的經(jīng)歷，“我剛從新加坡回來，上周我們的幾十位小黑卡客戶在新加坡慶祝分公司3周年生日，之后他們訪問了我們母基金旗下投資的喜達(dá)屋集團(tuán)的一家科技酒店。到了科技酒店里面，是由一個(gè)可愛的機(jī)器人引導(dǎo)著大家到各自的房間，如果點(diǎn)一些吃的、喝的，一會(huì)兒機(jī)器人就會(huì)自動(dòng)送來�？萍荚诟淖冎鹑冢萍家苍诟淖兎康禺a(chǎn)投資�！�
所以唐寧對未來房地產(chǎn)市場的第一個(gè)判斷，就是過去的“暴利”時(shí)代已經(jīng)過去，而價(jià)值投資，真正基于研究的投資，需要全球化的投資、關(guān)注科技的發(fā)展，未來房地產(chǎn)投資將呈現(xiàn)與之前完全不同的形態(tài)。
綜合回報(bào)、增值服務(wù)等訴求將越來越旺盛
在十七世紀(jì)，英國的Grosvenor先生買了一片滿是森林和沼澤的荒地，后來他們就在這片荒地上耐心開發(fā)了一個(gè)又一個(gè)辦公樓、住宅、花園等等，而這就是現(xiàn)在寸土寸金的倫敦西區(qū)，隨著整個(gè)區(qū)域的高度商業(yè)化發(fā)展，這位Grosvenor先生最終成為英國業(yè)主當(dāng)中最富有的一位，財(cái)富甚至超過英國女王。而在今天，該家族不僅僅投資了英國，還投資了全球60多個(gè)主流國家的房地產(chǎn)業(yè)務(wù)，并發(fā)起和管理了多支大型房地產(chǎn)投資基金。
從Grosvenor家族的故事或許我們可以領(lǐng)會(huì)到，房地產(chǎn)投資并不僅僅是單純的置業(yè)購房，賺取房租或差價(jià)，一個(gè)成功的房地產(chǎn)投資，往往包含了眾多增值服務(wù)的理念�！半S著市場的成熟化，現(xiàn)在我們的高凈值、超高凈值投資者所關(guān)注的維度，已經(jīng)不再是單純的財(cái)務(wù)回報(bào)，而是逐漸轉(zhuǎn)移到綜合目標(biāo)、生活訴求、增值服務(wù)等訴求上來�！碧茖幵谡搲媳硎�，“這怎么理解呢？我們發(fā)現(xiàn)中國高凈值，超高凈值客戶的家庭正在做很多非常有意思的事情，包括移民金融、投資移民等等，出發(fā)點(diǎn)是為了下一代的教育、為了下一代的職業(yè)發(fā)展，因此移民金融、投資移民成為很多家庭的選擇，而這些訴求往往都需要以房地產(chǎn)投資為載體來完成�！�
“移民金融、投資移民其實(shí)是一個(gè)房地產(chǎn)投資的事情�！碧茖幙偨Y(jié)，“客戶需要的是既能夠達(dá)成房地產(chǎn)投資的成功，又達(dá)成移民的成功，只有房地產(chǎn)投資在完善的風(fēng)控下，項(xiàng)目成功了，才會(huì)有移民生活目標(biāo)的成功達(dá)成。這些增值的訴求也不僅是投資移民，包括我們講的幫客戶下一代做的留學(xué)設(shè)計(jì)，比如把房子買在學(xué)區(qū)；也包括為個(gè)人養(yǎng)老、退休進(jìn)行設(shè)計(jì)；為下一代順利傳承、接班進(jìn)行設(shè)計(jì)，讓財(cái)富能夠順利傳承給子女，而這些都需要通過房地產(chǎn)投資的方式�！�
“所以目前中國高凈值、超高凈值客戶對于房地產(chǎn)投資的訴求已不再是過去的單純財(cái)務(wù)回報(bào)，而是對于各種相應(yīng)的增值服務(wù)要求越來越高，在這個(gè)過程當(dāng)中，項(xiàng)目面臨的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)也會(huì)比較大。那么如何能夠做好防控？就需要有足夠的專業(yè)性，才能實(shí)現(xiàn)對下一代教育、職業(yè)發(fā)展的目標(biāo)，或者是實(shí)現(xiàn)投資移民、養(yǎng)老、傳承等目標(biāo)，這是我的第二個(gè)觀點(diǎn)�！�
投資人自己DIY置業(yè)將轉(zhuǎn)變?yōu)橐揽繉I(yè)機(jī)構(gòu)投資
唐寧認(rèn)為，未來10年高凈值人士自己動(dòng)手置業(yè)的方式將會(huì)越來越少，也就是自己動(dòng)手挑選城市、區(qū)域、地段、房產(chǎn)，這樣的房地產(chǎn)投資的方式會(huì)大大減少，更多的將是以和專業(yè)機(jī)構(gòu)合作的方式。專業(yè)機(jī)構(gòu)在房地產(chǎn)投資過程中，起到的作用會(huì)越來越重要。對于非專業(yè)的個(gè)人投資人，注意力需要轉(zhuǎn)向去識(shí)別專業(yè)的機(jī)構(gòu)上，讓機(jī)構(gòu)去捕捉全球范圍內(nèi)的房地產(chǎn)投資收益機(jī)會(huì)，這些收益不僅僅是財(cái)務(wù)收益，也包括各種生活上的綜合收益，甚至包括心靈的平靜。很多人在國外買一套房子，房子是買了，結(jié)果前前后后的一大堆的爛事，并沒有好的體驗(yàn)，也沒有好的結(jié)果，還破壞了好心情。未來專業(yè)機(jī)構(gòu)的作用將會(huì)越來越大，投資者需要做好機(jī)遇的捕捉，知道有哪些機(jī)遇、哪些可能，是投資者個(gè)人過去所不知道的，在知道了這些可能之后，如何識(shí)別專業(yè)的機(jī)構(gòu)，并監(jiān)督專業(yè)的機(jī)構(gòu)去做專業(yè)的事，只有通過這樣的方式才能讓成為未來10年、20年、甚至更長一段時(shí)間里房地產(chǎn)投資增長的受益者。
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